這一體系旨在通過(guò)整合管理資源、優(yōu)化流程機制、強化技術(shù)賦能，形成覆蓋全業(yè)務(wù)、全流程、全層級的閉環(huán)管理鏈條。本文將從政策依據、核心策略、實(shí)施路徑、典型案例及挑戰應對五個(gè)維度，系統闡述國企如何構建四位一體大風(fēng)控體系。

近年來(lái)，國家密集出臺相關(guān)政策推動(dòng)國企風(fēng)控體系建設：

2015年：國務(wù)院國資委發(fā)布《關(guān)于全面推進(jìn)法治央企建設的意見(jiàn)》，首次提出建立法務(wù)、合規、風(fēng)險、內控一體化管理平臺。

2019年：國資委印發(fā)《關(guān)于加強中央企業(yè)內部控制體系建設與監督工作的實(shí)施意見(jiàn)》，要求以“強內控、防風(fēng)險、促合規”為目標，構建“1+N”內控制度體系。

2021年：國資委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設的意見(jiàn)》，明確探索構建法務(wù)、合規、內控、風(fēng)險管理協(xié)同運作機制。

2022年：《中央企業(yè)合規管理辦法》實(shí)施，要求中央企業(yè)建立健全合規管理與法務(wù)、內控、風(fēng)險管理的協(xié)同機制，避免交叉重復，提高管理效能。

當前國企風(fēng)控體系存在以下突出問(wèn)題：

職能割裂：法務(wù)、合規、內控、風(fēng)險管理分屬不同部門(mén)，多頭管理導致資源內耗。

協(xié)同困難：制度體系重復建設，風(fēng)險識別標準不一，應對舉措缺乏聯(lián)動(dòng)。

效率低下：人工審核依賴(lài)度高，風(fēng)險預警滯后，數字化工具應用不足。

文化缺失：全員風(fēng)險意識薄弱，合規文化未有效滲透業(yè)務(wù)前端。

四位一體體系通過(guò)整合職能、統一標準、共享數據，可顯著(zhù)降低管理成本，提升風(fēng)險應對效率，為國企改革攻堅提供堅實(shí)保障。

1.明確主體責任

董事會(huì )為最高決策機構，下設法治與風(fēng)險委員會(huì )、審計委員會(huì )；

總經(jīng)理辦公會(huì )負責體系運行，總法律顧問(wèn)或分管領(lǐng)導統籌協(xié)調；

業(yè)務(wù)部門(mén)負責人作為風(fēng)險第一責任人，設立風(fēng)險聯(lián)絡(luò )員機制。

2.培育合規文化

通過(guò)培訓、考核、激勵等方式，將風(fēng)險管理嵌入崗位職責；

建立“合規積分制”，將合規表現與績(jì)效考核掛鉤。

1.要素融合做加法

梳理法務(wù)、合規、內控、風(fēng)險四大體系的共性要素（如風(fēng)險識別、評估、應對）；

構建“1+N”制度體系，以《全面風(fēng)險防控管理控制手冊》為綱領(lǐng)，配套專(zhuān)項細則。

2.流程融合做減法

合并重復流程，例如將合同審查中的法務(wù)、合規、內控要求整合為標準化清單；

建立“風(fēng)險-內控-合規”聯(lián)動(dòng)機制，實(shí)現風(fēng)險事件自動(dòng)觸發(fā)合規審查。

1.構建一體化信息平臺

集成法務(wù)庫、風(fēng)險庫、內控庫、供應商庫等數據資源；

應用AI技術(shù)實(shí)現合同智能審查、風(fēng)險自動(dòng)預警。

2.搭建風(fēng)險量化模型

基于歷史數據建立風(fēng)險評估模型，對戰略、運營(yíng)、財務(wù)等風(fēng)險進(jìn)行分級管理；

利用大數據分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策變化，預判潛在風(fēng)險。

1.治理層

董事會(huì )負責審批體系規劃，監督重大風(fēng)險事件；

監事會(huì )監督體系有效性，審計委員會(huì )開(kāi)展專(zhuān)項審計。

2.管理層

設立風(fēng)控管理委員會(huì )，由總法律顧問(wèn)、合規官、財務(wù)負責人等組成；

制定年度風(fēng)控計劃，分解至各業(yè)務(wù)部門(mén)。

3.執行層

法務(wù)風(fēng)控部門(mén)統籌協(xié)調，業(yè)務(wù)部門(mén)設立合規專(zhuān)員；

建立跨部門(mén)協(xié)作機制，定期召開(kāi)風(fēng)控聯(lián)席會(huì )議。

1.編制核心手冊

明確體系目標、原則、組織架構、管理流程；

規范風(fēng)險分類(lèi)標準、評估方法、應對預案。

2.細化專(zhuān)項制度

針對重點(diǎn)領(lǐng)域（如投資、采購、境外業(yè)務(wù)）制定合規指引；

修訂內控流程，嵌入法務(wù)審核節點(diǎn)與風(fēng)險閾值。

1.風(fēng)險識別

建立統一風(fēng)險庫，涵蓋戰略、市場(chǎng)、財務(wù)、法律等維度；

應用德?tīng)柗品?、頭腦風(fēng)暴等工具動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險清單。

2.風(fēng)險評估

采用定量（如蒙特卡洛模擬）與定性（如風(fēng)險矩陣）結合的方法；

對高風(fēng)險事項實(shí)施“紅黃藍”分級預警。

3.風(fēng)險應對

制定規避、降低、轉移、承受四類(lèi)策略；

建立應急預案庫，明確觸發(fā)條件與處置流程。

4.監督改進(jìn)

開(kāi)展年度風(fēng)控自評，結合內部審計結果優(yōu)化體系；

對重大風(fēng)險事件進(jìn)行復盤(pán)，迭代管理制度。

1.數據集成

打通ERP、OA、法務(wù)系統數據壁壘，構建數據中臺；

建立供應商、客戶(hù)、項目全生命周期數據庫。

2.智能應用

部署智能合約審查系統，自動(dòng)抓取關(guān)鍵條款與風(fēng)險點(diǎn)；

利用機器學(xué)習模型監控輿情、預測政策變化。

3.可視化監控

開(kāi)發(fā)風(fēng)控駕駛艙，實(shí)時(shí)展示風(fēng)險分布與應對進(jìn)度；

對高風(fēng)險業(yè)務(wù)設置自動(dòng)攔截機制。

1.背景與挑戰

資金管理流程分散，風(fēng)險預警依賴(lài)人工；

成員企業(yè)眾多，合規管理難度大。

2.解決方案

集成啟信慧眼SaaS平臺，實(shí)現合同自動(dòng)填單與風(fēng)險預警；

對70+細分風(fēng)險事件（如司法訴訟、股權變更）設置分級監控。

3.成效

新增合作企業(yè)檔案創(chuàng )建效率提升80%；

批量監控覆蓋數百家成員企業(yè)，有效避免假冒國資風(fēng)險。

1.實(shí)踐路徑

建立“戰略-業(yè)務(wù)-職能”三層風(fēng)控架構；

針對農業(yè)、酒店、金融等板塊制定專(zhuān)項風(fēng)控方案；

應用區塊鏈技術(shù)實(shí)現供應鏈金融的合規管控。

2.成果

支撐武陵紅茶等企業(yè)獲國家級榮譽(yù)；

德華賓館會(huì )議接待量年增40%，零重大風(fēng)險事件。

1.職能協(xié)同難

部門(mén)利益沖突導致制度執行阻力；

風(fēng)險標準不統一，跨部門(mén)協(xié)作效率低。

2.技術(shù)落地難

數據孤島現象普遍，系統兼容性差；

算法模型準確性依賴(lài)高質(zhì)量數據。

3.文化培育難

員工風(fēng)險意識淡薄，合規習慣未形成；

激勵機制不足，合規考核流于形式。

1.強化頂層設計

由董事會(huì )直接推動(dòng)體系改革，明確權責邊界；

設立跨部門(mén)協(xié)作KPI，納入績(jì)效考核。

2.分步實(shí)施數字化

優(yōu)先建設數據中臺，統一數據標準；

選擇成熟SaaS平臺，降低開(kāi)發(fā)成本。

3.文化滲透與激勵

開(kāi)展“合規文化月”活動(dòng)，制作典型案例手冊；

設立合規創(chuàng )新獎，鼓勵員工提出改進(jìn)建議。

【結語(yǔ)】

構建四位一體大風(fēng)控體系是國企實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。通過(guò)戰略引領(lǐng)、機制協(xié)同、技術(shù)賦能和文化培育，國企可形成“風(fēng)險識別-評估-應對-改進(jìn)”的閉環(huán)管理，顯著(zhù)提升抗風(fēng)險能力。未來(lái)，隨著(zhù)數字化轉型加速和監管要求升級，國企需持續迭代風(fēng)控體系，將大風(fēng)控理念深度融入公司治理與業(yè)務(wù)運營(yíng)，為打造世界一流企業(yè)提供堅實(shí)保障。